Bonjour à tous,

Avant de faire le prochain bilan de juillet, je vous présente comme promis ma nouvelle approche pour le suivi de mon portefeuille « Aristocrates du dividende ».

J’ai ajouté dans ma feuille Google un nouvel onglet qui aura pour mission de surveiller mon allocation d’actif.

Cet onglet est composé de 4 tableaux et 6 graphiques.
Les informations présentées me permettront de savoir dans quelle poche je suis sensé alimenter mon prochain investissement progressif.
En effet, dans mon ancien suivi, j’avais bien noté la répartition de chaque poche (Sécurité, ETF, Or, Aristocrates etc…) mais cela ne m’indiquait pas assez clairement à mon goût laquelle était sous alimentée.

Voici donc la nouvelle présentation :

Premier élément : Objectif d’allocation.

Dans le tableau (1), colonne 2, j’ai alimenté le % cible de mon allocation.
La colonne 3 calcule le montant que cela représente par rapport à la totalité du portefeuille.
Les 2 dernières colonnes correspondent à mon espérance de gain sur chaque allocation (en pourcentage et en montant espéré).

En dessous de ce tableau, on retrouve les % réels et les montants de chaque allocation d’actif. L’écart par rapport à la cible est calculé ainsi que le montant à re-balancer.

L’avantage de cette nouvelle présentation est qu’elle me permet de rapidement savoir quelle allocation d’actif il faudrait que je privilégie.
Dans l’exemple ci-dessus, une des possibilités serait d’alléger mon assurance vie Apicil au profit de la ligne aristocrates ou Immobilier.
Mais je pourrais également alimenter mon autre assurance vie en partie (Linxea).

Les graphiques (3) et (4) ont pour objectifs de montrer visuellement la répartition des actifs.

Le second élément : Allocation Euro/Usd
Le second élément pour ma prise de décision est mon objectif d’allocation d’actif en terme de devise.

A terme, je souhaiterais être sur du 50 % Euros – 50 % USD
Ce tableau va donc m’aider à savoir s’il faut que je privilégie en ce moment l’achat d’actions européennes ou américaines.
Si l’on regarde le graphique (6) et (7) , ou si l’on préfère consulter les données du tableau (5), on constate qu’il faudrait actuellement que je choisisse des titres américains, la poche euros étant surpondérée par rapport à mon objectif.

Dernier élément : Allocation Action/Sécurité
Le dernier élément de suivi concerne la répartition est la proportion des poches en terme de Sécurité Vs Actions.

Mon objectif de répartition du portefeuille est 60% Action – 40 % sécurité (= Assurance-vie+Cash+Or).
Ici, cet indicateur me dit qu’il faudrait privilégier les actions car la poche sécurité est plus élevée que prévu.

En résumé, et en synthétisant l’ensemble des données de cet exemple, il faudrait donc que j’allège mon assurance vie ou mes liquidités (= diminution de la poche sécurité) au profit d’une action immobilier ou aristocrate (= Poche Immobilier et aristocrates sous représentée) mais en choisissant un titre américain (Poche Euro surévaluée par rapport à l’USD).

Voila pour l’essentiel de ma démarche.
En conclusion, je trouve que ce tableau me permet de mieux suivre mon portefeuille et surtout de savoir rapidement ou investir en fonction de mon objectif d’allocation d’actif.

Une fois cette sélection effectuée, reste pour moi à choisir lequel de mes titre sera renforcé …

Bonne journée à tous.