Aristocrates du dividende : Bilan Annuel 2022
Nous sommes le 16/06/2023 et je fais aujourd’hui le bilan de l’année 2022 !
Toujours plus de retard donc, mais j’essaye de me corriger…
Le bilan n’est donc pas une réflexion à chaud mais un constat à postériori sur l’année écoulée.
L’année 2022 s’est terminé sur une perte de -4,53 % contre -13,74 % pour le CW8
Cette performance est plutôt positive, car elle surperforme l’indice mondial, mais je vais orienter le portefeuille d’une autre façon en 2023. Je vous explique ci dessous pourquoi et comment va s’opérer ce changement.
Les raisons :
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Le portefeuille se veut passif mais finalement, avec plus de 30 lignes, c’est un exercice qui prends beaucoup de temps car il faut gérer les différents arbitrages.
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J’ai de moins en moins de temps pour m’occuper du portefeuille.
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Mes lignes d’aristocrates n’ont pas toutes une performance intéressante.
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Je dois commencer à sécuriser mes gains en vue de la retraite !
D’où ma réflexion :
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Quitte à mettre des aristocrates dans un portefeuille, autant mettre ceux qui surperforment le mieux.
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Et du coup, limiter leur nombre ainsi que leur représentation.
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Pour le reste, continuer d’utiliser les supports « classiques » du marchés (ETF, gestion pilotée, SCPI)
Les changements :
La répartition du capital va être complètement revue. La poche aristocrate ne représentera que 5 % et comportera que 5 valeurs prise parmi les plus performantes. Ces 5 actions devront surperformer le CW8 sur une période de 10 ans pour être mises dans le portefeuille.
Le reste du capital sera ventilé sur les ETF monde, La gestion pilotée en assurance vie et des SCPI.
A date, j’envisage une répartition 65% sécurisé, 35 % actions (dont 5 % aristocrates) avec une espérance de rendement de 5,15 %
J’entame donc un gros changement de stratégie dans l’optique de sécuriser mes gains tout en gardant un rendement intéressant par rapport à un simple livret A.
Comme nous sommes le 16/06 et une bonne partie des changements ont été déjà réalisées dans le cours de l’année.