Bonjour,

Pour rester dans l’esprit d’une gestion passive du portefeuille, voici le premier bilan trimestriel qui correspondra désormais au rythme de mes parutions.

En effet, la gestion passive d’un portefeuille n’offre pas de grandes émotions et une fois le portefeuille mis en place, les mouvements ne justifient finalement pas une revue mensuelle même si je garde la règle de l’investissement progressif .

Voici donc le bilan du trimestre 03/2022 :

Points positifs :

1) Le portefeuille est quasiment constitué :

La répartition est a présent quasiment terminée à savoir que le portefeuille est réparti à date de la façon suivante :

25 % Actions : Aristocrates
19 % Actions : Cw8 –> Pas encore terminé pour atteindre 25 % mais on attends un redressement des cours
6 % Liquidité –> Pour le fameux cw8

25,5 % Sécurité : Scpi Immobilier
25 % Sécurité : Fond euros et Yomoni défensif piloté

Pour être tout à fait exact, sur les fonds sécurisés, il reste 1000 euros initialement investi dans Yomoni tonique.
Il seront transférés sur le Yomoni défensif lorsqu’ils seront revenus en territoires positifs.

 2) Les SCPI jouent bien leur rôle.

Dans une période de baisse globale des marchés, les SCPI ont bougés très peu et jouent pour le moment très bien leur rôle de poche sécuritaire.

 3) BIC : Une ex-aristocrates qui se reprends.

Bic , l’aristocrate déchue avait été gardé en portefeuille en vue d’une revente lorsque les cours remonterait se comporte très bien.

L’objectif est d’accompagner cette remontée et revendre l’action sans perte ou avec un petit bénéfice.
Car BIC, même s’il s’agit d’une très belle valeur que j’apprécie particulièrement (mon outil de travail est un stylo Bic !), a fauté en ayant coupé ses dividendes.
L’entreprise sort donc de l’objectif du portefeuille et sera revendue lorsque le timing le permettra.

Points Négatifs :

Le portefeuille reste toutefois en baisse depuis le début de l’année.

Il baisse de 6,89 % même s’il surperforme le CW8 de 4,35 points et le Cac de 9,78 points.
Désormais, on ne peut qu’attendre et se dire que l’année ne sera probablement pas positive sauf si on assiste à un rallye de fin d’année.

Stratégie à cours terme :

Il n’y aura pas d’investissement progressif pour ce mois d’octobre.
Je laisse l’orage passer en attendant un moment plus propice pour investir car la poche la plus importante à alimenter est le CW8

Les investissements progressifs du trimestre

– 01/08/2022 : Renforcement Cw8 2 x 412,909 € = -827,72 €
– 19/08/2022 : Investissement 2500 euros dans Yomoni Défensif sur l’assurance vie Linxea.

Portefeuille.

Allocation cibles et encours

PEA

CTO

Assurance vie DirectVie
74814 euros soit +0,83 % en 10 ans !
Beaucoup de frais se sont ajoutés à cette assurance vie qui n’était déjà pas très performante.

L’achat des SCPI a engendré des coûts qui vont prendre des années avant d’être résorbés.

Cette assurance vie ne sera désormais plus alimenté et sera probablement la première à être distribuée au moment de la retraite !