Bonjour,

Je vous présente le bilan de Juillet 2019
Le gros changement provient de l’apport des 10000 euros effectué sur le compte et ventilé sur l’assurance vie à hauteur de 90 % en fond Euros et 10 % en UC.

La répartition du portefeuille se rapproche cette fois beaucoup plus de mon objectif à savoir 60% actions 40 % fonds et je vais continuer mes efforts dans ce sens.
La répartition actuelle est la suivante

Le portefeuille global remonte de 2 % pour atteindre une performance base 100 de 11,48 %.
Je tiens à préciser que j’ai modifié légèrement mon tableau de bord pour faire apparaître La performance brut avant impôts plutôt que la performance nette.
Il n’y a pas une grosse différence mais cela me permet de comparer le portefeuille à mes indices de référence qui sont le CW8 et le CAC40.

Il est fort possible que j’ajoute dans le tableau de bord la Perf brute/perf Nette pour avoir les 2 informations (à suivre…)

Les coupons du mois

Belle récolte de dividendes ce mois ci principalement grâce aux REIT et SIIC

Total = 507,64 euros

Portefeuille aristocrates PEA :

Le PEA remonte bien avec à présent 6 lignes au dessus de 20 %

A noter également que la ligne BIC est très déficitaire avec un -8% en cette fin de mois. Ce qui me rassure, c’est que le portefeuille ne bouge pas trop globalement malgré la présence de ce type de baisse.

 

Portefeuille aristocrates CT

Le compte titre se comporte très bien avec 9 lignes sur 17 au dessus de 20 % soit quasiment 50 % des titres. 

Portefeuille Lazy

Malgré mes craintes concernant La ligne lazy, cette dernière passe à 6,11 % .
Je vais donc continuer à alimenter cette ligne pour atteindre mon allocation cible.

Ensuite je l’alimenterai comme je le fais pour mes autres lignes de portefeuille à savoir si elle est sous-représentée et qu’elle offre le meilleur rendement (Je partirai du principe qu’elle représente un rendement de 6 % annuel pour simplifier mes calculs).

L’assurance vie et sa répartition

L’événement le plus important a été l’ajout sur l’assurance vie de 10000 euros.

Toutes les lignes sont positives malgré une baisse du rendement des lignes que j’explique par la prise en compte des frais de souscription.

J’ai un peu de mal avec les fonds UC car j’ai l’impression de ne pas tout maîtriser tous ces aspects liés au frais.

Bref, tant que cette poche augmente régulièrement, je vais laisser les experts s’occuper de tout ça et je ferai un bilan d’ici la fin de l’année.

Voici la situation de l’AV le jour du placement des 10000 Euros.
Par exemple si je prends la ligne Emerging Asia Fund, le Prix moyen d’achat est passé de 23,70 à 26,72 soit une hausse de plus de 12 % alors que je n’ai pas fait d’apport sur cette ligne (donc pas de droits de souscription).

Bref, je trouve tout cela bien obscur par rapport à l’achat d’actions en direct.