Aristocrates du dividende : Bilan Janvier 2021

Aristocrates du dividende : Bilan Janvier 2021

Bonjour,

Beaucoup de mouvements ce mois ci sur le portefeuille en vue d’atteindre mes nouveaux objectifs de répartition.

Tout d’abord, l’investissement progressif du mois a été placé sans surprise sur le CW8 qui devient l’allocation à remplir compte tenu de son augmentation (cible = 24 %).

J’ai également profité de ce début d’année pour effectuer un certain nombre d’arbitrages.

J’ai complété l’assurance vie sur les comptes UC afin d’atteindre mes 10% d’allocation.

Ensuite, j’ai procédé à des ventes d’actions sur le PEA et CT pour me séparer des lignes qui ne sont pas de vrais artistocrates mais qui étaient en plus value.

La vente de m’a permis d’alimenter le CW8.

Au final, voici les positions de l’assurance vie au 1 er janvier

Liste des opérations d’arbitrage de ce début d’année

Bilan

Concernant le mois de janvier, le portefeuille reste stable à -0,09 %.

C’est toujours moins bien que le CW8 (+1,06 %) et mieux que le Cac40 (-3,40 %) .

Allocation cible

Au niveau de la répartition cible, il reste pas mal de travail à faire et les poches ETF vont être les plus sollicitées en 2021.

La répartition Risque/sécurité, si on considère que les placements sur les comptes en UC sont sécurisés, est à présent à peu près respectée du fait de l’apport de ce début d’année dans l’assurance vie.

Portefeuille aristocrates du dividende PEA

 

Portefeuille aristocrates du dividende CT

 

Portefeuille ETF

Le CW8 affiche une progression de 4,92% contre +8,56 % le mois dernier.
Le GBS (or) est en progression de 1,91%.

Dividendes

Seulement 69 euros de dividendes ce mois ci, principalement du à des décalages de versement.
Mais, je m’attends de toute façon à une baisse de 50 % de la rente pour 2021 compte tenu de la nouvelle répartition (25 % au lieu de 50 %)
Petite nouveauté pour le bilan, je vais présenter le total des dividendes de l’année N par rapport à l’année N-1 à mois équivalent.
Cela me permettra de constater à terme la progression de la rente. 

Assurance vie

Même si l’assurance vie a très légèrement progressée depuis le premier arbitrage, disons que pour le moment, elle est stable.

 

2 réactions au sujet de « Aristocrates du dividende : Bilan Janvier 2021 »

  1. Bonjour,
    Super intéressant.
    Cependant je ne comprends pas bien a quoi correspondent pour vous les aristocrates du dividende.
    Pour moi ce sont des valeurs dont le dividende ne baisse pas d’année en année par exemple.
    Par rapport à ça je vois que vous avez de la FDJ trop jeune pour avoir un recul suffisant sur son versement de dividende régulier.
    Pouvez-vous éclaircir votre définition d’aristocrate ?
    Merci

    1. Bonjour Pat,
      Vous avez raison, FDJ n’est pas un aristocrate du dividende.
      Il s’agit d’une exception dans le portefeuille et d’un pari sur l’avenir que j’ai fait au moment de son introduction.
      Je suis parti du principe que FDJ a toujours été une entreprise en bonne santé et quelle a toutes les qualités pour devenir une aristocrates.
      Je ne souhaitais pas non plus rentrer sur la valeur dans 10 ans car il y avait pour moi un risque que la valeur ne soit plus « bon marché ».
      Pour le moment au niveau de la valorisation, il semblerait que le choix ait été bon (La valeur à doublé)
      J’espère pour la suite que FDJ versera des dividendes réguliers.
      Si ce n’est pas le cas, je la sortirai du portefeuille.
      Concernant votre question, mon critère de sélection est bien « un titre qui ne baisse pas ses dividendes d’années en années ».
      Il me reste encore quelques valeurs qui ne respectent pas ce critère et qui devraient sortir prochainement du portefeuille.

      Cordialement

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