Aristocrates du dividende Bilan mensuel Septembre 2020

Aristocrates du dividende Bilan mensuel Septembre 2020

Bonjour à tous,

Voici l’évolution du portefeuille pour le mois de septembre.
A noter :

  • Une légère modification dans l’allocation d’actifs.
  • Un changement dans la manière de sélectionner les actions à renforcer pour l’investissement progressif.

Pour le premier point, vous trouverez la nouvelle répartition cible plus bas.
Pour le second point, je vais essayer de sélectionner les renforcements du mois en privilégiant les titres ayant la meilleure configuration technique à condition que le titre soit en dessous de son allocation cible et qu’il n’ait pas été déjà renforcé dans l’année.
Nous verrons si ce « Market Timing » améliore la performance du portefeuille. J’utiliserais probablement les graphiques Ichimoku pour faire mon choix.

Tableau de bord :

Le portefeuille évolue de -1,52 points depuis le mois dernier.
Le montant des dividendes mensuel est de 205,13 euros
Depuis le début de l’année, le total des dividendes touchés est donc de 1924,19 euros
Par rapport à l’année dernière sur la même période, le montant des dividendes est en recul de -1,96 %

Le montant total des dividendes perçus depuis le début du portefeuille correspond à 5,55 % du capital investi soit une progression de 0,15 point depuis le mois dernier.

La répartition des actifs

Au niveau de la répartition des actifs, suite à un changement de l’allocation d’actifs , les secteurs à renforcer seraient les actions ou les ETFs.
J’ai en effet réduit mon allocation cible sur les immobilière de 2 points et celui des actions de 0,5 points au profit des ETF qui devraient donc à terme représenter 5 % du portefeuille au lieu de 2,5 précédemment.

 

Au niveau de la répartition en devise, il faudrait privilégier les actions US pour rétablir ma répartition cible de 50/50 et prendre dans les poches sécurités afin de me rapprocher de mes 60% action / 40 % sécurité même si l’écart est moins flagrant à présent.

Le seul soucis est que dans ma stratégie, je n’autorise qu’un renforcement par an et par titre et actuellement, tous les titres US qui pourraient à nouveau être renforcés l’ont déjà étés.
Les autres sont au dessus de leur allocation cible donc non renforçables.
Il est donc possible que le prochain achat soit réalisé tout de même sur une action Euro.

 

Le PEA

Voici donc un tableau représentant le PEA.
Je n’ai pas eu le temps d’ajouter le nombre de titre et et le PRU.
Patience donc, ça va venir 🙂

 

Le Compte Titre

 

Les ETFs 

Les lignes d’ETF représentent un gain de  +13,92 % pour l’or et +7,89 % pour l’ETF monde.

L’assurance vie

L’assurance vie baisse légèrement .

Depuis le début de l’année ou le compte était à 55368, la progression est donc de 30 euros soit 0,05 %
Espérons tout de même qu’avant la fin de l’année les placements en assurance vie rapportent au moins davantage qu’un livret A 🙂

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