Bonjour,

Tout d’abord, je vous souhaite à tous une très belle année 2020, pleine de bonheur, de projets …  et surtout de bonne santé.

Le deuxième bilan annuel est globalement positif par rapport à mes objectifs, mais il ne faut pas occulter complètement le risque de baisse pour 2020.
C’est la raison pour laquelle je vais continuer à travailler sur mon allocation de fonds afin de réduire encore davantage le risque global sur mon portefeuille.
Je vais donc pour 2020 creuser le sujet de la poche sécurité car il me semble qu’elle mérite d’être un peu optimisée.

Concernant le bilan, je me rapproche petit à petit de mon objectif d’allocation qui est de répartir les actifs de la manière suivante :

• 57,5 % en actions aristocrates du dividende.
• 2,5 % en tracker Monde (CW8)
• 40 % en fonds « sécurisés »

Par rapport au tableau de suivi mis en place sur Google, la performance globale termine à +17,19 % brut sur l’année avec quasiment 42 % du total placé dans la poche sécurité.

En comparaison, le CAC40 fait +26,37 % sur la même période et +22,34 % pour le DJIA.

En revanche, concernant l’objectif initial d’obtenir une rente de 6 %  sur le capital investi, les résultats sont un peu moins en ligne.

En effet, les dividendes estimés sont de 3050 euros pour un montant total investi de 131781 euros soit un rendement de 2,32 %
Ce faible rendement est en partie du au fait que seulement 54 % du portefeuille est investi dans des actions de type Aristocrates du dividende et le reste sur des supports qui ne délivrent pas de dividende.
De plus, j’ai acheté en 2019 des actions qui offrent des dividendes croissants mais dont le rendement actuel est assez faible.
Mais c’est un choix que j’assume car je pense qu’en ayant une répartition du type 60 % action 40% Sécurisé (Obligation+Fonds Euros+Cash), je résisterais mieux à une éventuelle baisse du marché.
Pour ce qui est de la rente, je compte sur l’augmentation des dividendes et sur l’investissement progressif qui me permettra de toujours investir dans les société de ma liste offrant le meilleur rendement du moment.

Mes objectifs pour 2020

Les 3 premiers mois de l’année seront consacrés à la diversification du portefeuille action et l’ajout de mes 3 lignes manquantes pour compléter le portefeuille.
Je procéderais probablement ensuite à certains arbitrages pour re-balancer certaines sommes sur la poche sécurité et la faire évoluer (Je pense intégrer un pourcentage d’or et de cash dans cette poche).
Je détaillerai ces points dans les prochains mois en fonction de mes réflexions sur le sujet.

Voici en ce début d’année le bilan chiffré du portefeuille :

Portefeuille aristocrates du dividende PEA

• 6 titres sur 25 sont au dessus de 20 % de plus valeur latente (24%)
• 1 titre en dessous de 20 % (4 % du total)

Portefeuille aristocrates du dividende CT

• 12 lignes au dessus de 20 % sur 20 lignes (soit 60 %)
• 1 ligne en dessous de 20 % (soit 5 %)

Dividendes perçus en décembre

39,24 euros de dividendes perçu ce mois ci

Portefeuille ETF

Le CW8 affiche une progression de 10,03 %.
C’est une performance intéressante sachant que je n’ai pas vraiment acheté l’ETF au plus bas.
Cela permet quand même d’ajouter de la diversification au portefeuille en plus des aristocrates.
Je continue donc dans cette voie pour 2020.

Assurance vie

l’assurance vie a bien progressé et toutes les lignes sont devenues positives contrairement au dernier bilan.

Mais elle n’est pas assez « sécurisée » à mon sens.
C’est donc sur cette partie que je vais principalement travailler cette année.