Aristocrates du dividende Bilan mensuel Septembre 2019

Aristocrates du dividende Bilan mensuel Septembre 2019

Bonjour,

Voici le bilan du mois de septembre des aristocrates du dividende.
Je suis plutôt satisfait du comportement du portefeuille 🙂

Ce n’est pas tant la performance de 15,95 % qui me rĂ©jouit car elle ne superforme pas les indices boursiers ni le CW8, mais c’est surtout que mon exposition aux actions n’est pas si Ă©levĂ©e que ça (52%)

En gros, je me dis que si demain, les marchĂ©s chute de 20 %, mon portefeuille devrait bien rĂ©sister comme il l’a fait en 2018 (ou le portefeuille avait fait +0,54 % la ou le Cac 40 faisait -11,06 % et le CAC GR -8,77%).

Cela correspond tout Ă  fait Ă  mon approche qui se veut prudente et qui a pour objectif de me laisser dormir sur mes deux oreilles sans me soucier de mes placements.
La répartition actuelle est la suivante

Le portefeuille global remonte de près de 3 points et atteint pour la première fois 150 k pour une performance annuelle de 15,92 % .

Les coupons du mois

Dividendes du mois : 22,38 euros.
On ne peut pas dire que ce mois ci, la récolte de dividende est très élevée 🙂

Portefeuille aristocrates PEA :

Le nombres de lignes dessus de 20 % baisse de 1 point (Sanofi nous abandonne) soit 6 lignes sur 23  (26%)

Le nombres de lignes en dessous de 20 % est de 1 action (Carrefour, qui ne fait d’ailleurs pas partir du portefeuille cible soit 4,34 %)

Portefeuille aristocrates CT

Arhhh…, j’ai loupĂ© mon impression Ă©cran et on ne voit pas le % de gain.

Le compte titre se comporte très bien avec 11 lignes sur 18 au dessus de 20 % soit 61 % des titres.
Il reste 1 ligne dĂ©ficitaire (Unibail) de plus de 20 % soit 5,55% des lignes 

Portefeuille Lazy

Le gain sur la ligne CW8 passe de +1,99 % Ă  +4,96%.
Le CW8 est assez volatil et je suis content qu’il ne reprĂ©sente pas plus de 3 % du portefeuille. 
En gestion de portefeuille, on ne peut pas vraiment dire que je maĂ®trise tout (loin de la !) mais en possĂ©dant  des CW8, j’ai en revanche la certitude de ne rien maĂ®triser 🙂
J’ai d’ailleurs un peu le mĂŞme sentiment avec les SICAV.
A suivre donc…

L’assurance vie et sa rĂ©partition

L’assurance vie progresse de 0,20% ce mois ci.
Les maths financières n’Ă©tant pas mon domaine de prĂ©dilection, j’ai recherchĂ© sur internet pour essayer de trouver et extrapoler le rendement annuel.
Voici ce que j’ai trouvĂ© :

Taux annuel en pourcentage = ((1 + taux mensuel en pourcentage/100)^12 – 1) * 100 

Si mes calculs sont bons, cela donnerait donc 

((1+0,20/100)^12-1)*100 soit  2,42 % de gain annuel.

La performance du fond Euros APICIL Ă©tant de 2,1 % en 2018, 
je gagnerais donc 0,32% de plus en prenant le temps de sélectionner les fonds pour 10 % du portefeuille.
Sur une base de 55000 euros , cela ferait donc un gain supplémentaire de 176 euros annuel.
A suivre car est-ce que 176 euros en plus pour un risque de diminution du capital est mieux qu’un fond 100% euros sans risque de perte, la question se pose ?

5 rĂ©actions au sujet de « Aristocrates du dividende Bilan mensuel Septembre 2019 »

  1. bonjour,
    je vois que dans ton fichier tu mets le code des actions, cela te permet il de mettre Ă  jour les cours automatiquement?
    si oui peux tu m indiquer la marche Ă  suivre?
    merci

    1. Bonjour,
      Oui, le code de l’action me permet de rĂ©cupĂ©rer automatiquement les cours sur Google finance.
      Je ferai prochainement un article pour expliquer comment faire.
      C’est assez simple, il y a juste une petite astuce concernant les cours en dollar.
      Cordialement

        1. Bonjour,
          Je pense que cela ne fonctionnera pas.
          En effet, j’utilise le tableau de Google (Google Sheet) et sauf erreur de ma part, les fonctions GoogleFinance que j’utilisent ne sont compatibles qu’avec ce tableur.
          Je ferai tout de même un article prochainement pour expliquer la démarche sur Google Sheet.
          Cordialement

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