Aristocrates du dividende Bilan mensuel Juin 2019
Bonjour,
Voici le bilan de Juin qui a vu le portefeuille reprendre des points malgré une activité faible ce mois ci.
En Juillet, je vais percevoir environ 11000 Euros de cash d’un compte à terme que j’avais placé dans mon entreprise et que je vais placer dans mon portefeuille.
Logiquement, ces fonds devraient aller dans l’assurance vie car c’est la ligne qui est la plus en retard dans mon allocation cible.
La répartition actuelle est la suivante
Le portefeuille global remonte de de 2,02 % alors qu’il avait baissé de 1,29 % le mois dernier.
La performance globale est à présent de 9,48 % depuis le début de l’année.
Les coupons du mois
Le mois de Juin n’a pas apporté beaucoup de dividendes
Total = 116,03 euros
Portefeuille aristocrates PEA :
Le PEA remonte bien avec à présent 5 lignes au dessus de 20 %
Portefeuille aristocrates CT
Portefeuille Lazy
La ligne lazy remonte à 3,28 %.
C’est mieux que le mois dernier mais je suis plutôt content que cette ligne ne représente pas la totalité de mon portefeuille.
Les variations me paraissent énormes d’un mois à l’autre.
Je continue toutefois l’exercice et je vais renforcer cette ligne pour atteindre les 3 % du portefeuille comme prévu.
A 3 %, ce n’est en aucun cas stressant car même un baisse de 50 % de cet ETF n’impacterait pas le portefeuille dans sa globalité.
L’assurance vie et sa répartition
L’assurance vie a repris également des couleurs et seulement une ligne à présent est en négatif.
Comme évoqué au début de ce post, en juillet je vais recevoir le cash d’un compte à terme.
Cela devrait tourner aux alentours de 11000 euros.
Je pense que cette somme sera versée sur l’assurance vie car elle est en retard sur l’allocation que j’avais prévu.
Du coup, il va falloir que je prenne ma décision concernant la répartition 20/80 . Encore quelques jours de méditation …
2 réflexions sur « Aristocrates du dividende Bilan mensuel Juin 2019 »
Bonjour,
Pour les titres étrangers est-ce facile à acheter en ayant un compte en. Euros?
Comment choisissez vous les lignes de l.assurance vie ?
Merci
Sandrine qui vous suit
Bonjour Sandrine et merci de me suivre 🙂
Désolé pour ma réponse tardive, je suis en congés et je ne consulte pas tous les jours ma messagerie !
Pour répondre à vos questions, concernant les titres étrangers, il suffit d’avoir un compte titre normal et non pas un PEA.
(Personnellement, j’ai un compte titre pour acheter les valeurs américaines + REIT/SIIC et un compte PEA pour les actions françaises)
Quand vous achetez des actions américaines, votre broker se chargera de faire les conversions en Euros.
Pour ce qui est des choix des lignes de l’assurance vie, je regarde la fiche descriptive de chaque fond et je prends ma décision en fonction des 4 critères suivants :
– Je regarde si le fond me correspond.C’est un peu subjectif, mais je vais essayer de prendre les fonds qui me paraissent les plus sécurisés comme par exemples des fonds immobiliers ou des fonds d’obligations.
– je regarde le rendement annualisé sur plusieurs années.
– Je regarde également le pourcentage de frais (je prends le moins cher sauf si le rendement du fond est très élevé et qu’il couvre les frais de gestion).
– Je regarde enfin la notation Morning Star (Je prends la notation la plus élevée).
Je n’ai aucune certitudes sur mes choix et c’est pour cette raison que je limite chaque ligne à 1 à 2 % Maxi de la totalité de « l’allocation assurance vie ».
De cette manière,en cas d’erreur, l’impact devrait être minime.
En espérant avoir répondu à vos questions.
Cordialement